股票价值投资分析系统

技能文档

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name: valuation-analysis
title: 股票价值投资分析系统
description: 价值投资分析系统：按「护城河五步检验 → 财务健康六危险信号 → DCF估值 → 综合评分决策」流程分析上市公司，内置财务分析、护城河评估、估值建模等模块与财报数据准备指引，支持无数据降级方案。当用户需要分析一家公司是否值得投资、估算企业内在价值、做基本面分析时触发。
category: 金融投资
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# 股票价值投资分析 (valuation-analysis)

## 技能工作流

### 1. 数据准备
获取目标公司基础数据与财报；无数据时按指引降级处理。

### 2. 护城河分析
按 modules/moat_analysis.md 五步检验法评估竞争优势与可持续性。

### 3. 财务健康检查
按 modules/financial_analysis.md 排查六个危险信号，形成财务健康结论。

### 4. DCF估值
构建现金流折现模型，输出内在价值区间与安全边际。

### 5. 综合评分决策
汇总各模块结论评分，给出关注/买入/回避等决策建议与风险提示。

**知识产权声明**

本技能及相关文档、脚本代码的著作权归弗兰克小斯基（Frankski）所有。

**使用许可：**
- ✅ 允许个人学习、研究、非商业用途使用
- ✅ 允许修改后个人使用
- ❌ 禁止直接复制核心算法用于商业产品或竞争性服务
- ❌ 禁止移除或修改作者署名后重新分发
- ❌ 禁止将本技能包装成独立产品对外销售

**免责声明：** 本技能提供的分析结果仅供参考，不构成投资建议。使用者应自行判断并承担投资风险。

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基于《股市真规则》(The Five Rules for Successful Stock Investing) 的完整投资分析框架，由晨星公司首席股票分析师帕特·多尔西(Pat Dorsey)方法论构建。

**作者：弗兰克小斯基（Frankski）**

基于《股市真规则》(The Five Rules for Successful Stock Investing) 的完整投资分析框架，由晨星公司首席股票分析师帕特·多尔西(Pat Dorsey)方法论构建。

**作者：弗兰克小斯基（Frankski）**

## 依赖技能

本技能依赖以下技能，请确保已安装：

| 依赖技能 | 用途 | 安装命令 |
|---------|------|---------|
| **pdf-parser** | 提取财报PDF中的财务数据 | 安装 pdf-parser 技能包 |

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## 系统架构

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┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│                    投资决策整合框架                          │
│                 modules/investment_decision_framework.md     │
└──────────────────────────┬──────────────────────────────────┘
                           │
    ┌──────────────────────┼──────────────────────┐
    │                      │                      │
    ▼                      ▼                      ▼
┌──────────┐        ┌──────────┐          ┌──────────┐
│ 护城河    │        │ 财务分析  │          │ 管理层   │
│ 分析     │        │ 模块     │          │ 评估     │
│ (Moat)   │        │ (Financial)│        │ (Management)│
└──────────┘        └──────────┘          └──────────┘
                           │
                           ▼
                    ┌──────────┐
                    │ 行业分析  │
                    │ 模块     │
                    │ (Industry)│
                    └──────────┘
                           │
                           ▼
┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐
│                    工具层 (Tools)                          │
│  - DCF计算器        │  - 估值快照        │  - 同业对比      │
│  - Watchlist管理    │  - 财务健康检查    │  - 护城河检查清单 │
└─────────────────────────────────────────────────────────────┘
```

## 核心模块

价值投资导向的股票估值分析工具集，专为长期持有、商业模式优先、估值合理的投资风格设计。

## 核心模块

| 模块 | 功能 | 文档路径 |
|------|------|---------|
| **护城河分析** | 五步检验法识别可持续竞争优势 | `modules/moat_analysis.md` |
| **财务分析** | 六步财务健康检查与会计质量评估 | `modules/financial_analysis.md` |
| **管理层评估** | 三维评估框架（能力/诚信/股东导向） | `modules/management_evaluation.md` |
| **行业分析** | 生命周期定位与行业特定指标 | `modules/industry_analysis.md` |
| **投资决策** | 综合评分与买入/卖出决策矩阵 | `modules/investment_decision_framework.md` |

## 数据准备（必读）

**核心原则：本评估优先基于公司最新财报数据进行分析。**

### 用户须知

1. **财报是核心输入**：财务健康检查、DCF估值、护城河分析均依赖最新财报数据
2. **建议上传文件**：
   - **年度报告**（首选）：最完整的财务数据和经营分析
   - **中期报告**：季度更新的补充数据
   - **业绩公告/演示文稿**：最新季度的关键指标
3. **数据时效性**：优先使用最新完整财报年度数据，其次使用最近季度更新

### 使用流程

```
用户发起分析请求
    ↓
提醒上传最新财报（PDF/链接）
    ↓
使用 pdf-parser 技能提取财报数据
    ↓
基于提取的财务数据进行完整分析
```

### 如果没有财报数据

- 将使用公开数据源（AKShare等）获取的最新财务数据
- 会明确标注数据来源和时效性
- 重要决策建议等待最新财报发布后复核

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更多细节见 [references/usage-guide.md](references/usage-guide.md)。

使用说明

# 股票价值投资分析系统

价值投资分析系统：按「护城河五步检验 → 财务健康六危险信号 → DCF估值 → 综合评分决策」流程分析上市公司，内置财务分析、护城河评估、估值建模等模块与财报数据准备指引，支持无数据降级方案。当用户需要分析一家公司是否值得投资、估算企业内在价值、做基本面分析时触发。

## 快速使用

在支持技能的 AI 助手中安装本技能后，直接用自然语言描述需求即可触发。

示例：

```
股票价值投资分析系统：请帮我处理……
```

## 说明

- 按技能内「技能工作流」章节的步骤推进，处理结果与交付路径以实际输出为准
- 详细用法与配置见技能目录内文档

如何安装此技能？

访问技能市场，点击「安装」按钮，按提示将技能包放入 AI 编程助手的 skills 目录即可。